Delen Private Bank’s Estate Planning, ook wel successieplanning of vermogensplanning genoemd, kaapte begin februari de eerste plaats weg in de 2018 Euromoney Private Banking and Wealth Management Survey in de categorie ‘Succession Planning Advice and Trusts Belgium’. Steven Osaer en Liesbeth Stevens, beide Head of Estate Planning, zijn opgetogen, en tegelijk niet helemaal verrast. “Wij zijn pionier op dit vlak.”

De afdeling werd opgericht in 1995, vanuit de vraag van klanten om hen te begeleiden bij de overdracht van hun vermogen naar de volgende generaties.

Een geïntegreerd en persoonlijk plan

“Bij Estate Planning staat de structurele doorlichting en planning van het globale vermogen centraal- roerend en onroerend”, legt Steven Osaer uit. “Onze estate planners laten de diverse financiële, juridische, fiscale en persoonlijke elementen samensmelten tot één geïntegreerd plan. Via simulaties werken we een geïntegreerde vermogens- en successieplanning uit, zodat de klant met de nodige kennis van zaken kan beslissen.”

Alert voor juridische en fiscale evoluties

"Een team van juristen en fiscalisten houdt de recente fiscale en juridische ontwikkelingen scherp in het oog, en schaven indien nodig het plan bij."

De juristen hebben bijzondere aandacht voor het huwelijks- en vermogensrecht, de erf- en schenkbelasting, het gebruik en de overdracht van een familiale onderneming en het uitwerken van controlestructuren (onder andere burgerlijke maatschappen en stichtingen).

“Een team van juristen en fiscalisten houdt de recente fiscale en juridische ontwikkelingen scherp in het oog, en schaven indien nodig het plan bij.”

De fiscalisten geven eerstelijnsadvies over diverse fiscale topics: de structurering van uw roerend en onroerend vermogen - al dan niet via vennoot­schappen, recente evoluties rond directe belastingen en de fiscaliteit van beleggingen voor privépersonen en vennootschappen.

“Uiteindelijk draait het bij Estate Planning om gemoedsrust”, weet Liesbeth Stevens. “Net daarom reiken we onze klanten rechtszekere en heldere oplossingen aan, geen fiscale hightechoplossingen. Een duurzame aanpak loont, ook in Estate Planning. Met deze award voelen we ons aangemoedigd om op het gekozen pad verder te gaan.”

Zo maakt Delen Private Bank het verschil

• één geïntegreerd plan, op uw maat
• rechtszekere en glasheldere oplossingen
• een team van juristen en fiscalisten
• persoonlijke opvolging door een jurist dicht bij u
• kennis en ervaring sinds 1995
• in samenwerking met uw andere adviseurs (notaris, advocaat, accountant, enzovoort)