Delen Nieuws
Ook tijdens de pandemie zette de bank met besliste tred haar duurzaamheidsbeleid voort. Of moeten we zeggen: zeker tijdens een epidemie, zette ze stappen richting duurzaam ondernemen? Naar aanleiding van het duurzaamheidsrapport zaten we rond de tafel met René Havaux (CEO), Eric Lechien (CFO), Jean- Louis de Hasque en Elio Rombouts (Investment Office).
Duurzaamheid of ESG is een heel ruim begrip, dat verwijst naar het beleid rond ecologie, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur. Duurzaam beleggen is daarin jullie grootste hefboom. Hebben jullie in 2020 verder vooruitgang gemaakt?
Elio: Zeker, we hebben in 2020 de drie pijlers in het duurzame investeringsproces verder verdiept. Ten eerste: in plaats van een externe uitsluitingslijst gebruiken we nu onze eigen principes, met eigen verstrengde criteria, op basis van data van Sustainalytics, een specialist in duurzaamheidsdata.
Jean-Louis: In de tweede stap, engagement, treden we in dialoog met bedrijven om hun beleid te verduurzamen. We namen dit jaar deel aan meer dan 200 aandeelhoudersvergaderingen van bedrijven in portefeuille, we stemden ruim 3.000 agendapunten. Via onze partner Hermes EOS bundelen we samen met gelijkgestemde beleggers onze krachten, goed voor 1.000 miljard euro.
Jean-Louis de HasqueWe namen dit jaar deel aan meer dan 200 aandeelhoudersvergaderingen, en stemden ruim 3.000 agendapunten
Elio: Daar hou je als beursgenoteerd bedrijf natuurlijk rekening mee. En zo krijgt het kapitaal van onze klanten een stem, of zo je wil: impact.
Jean-Louis: Voor de derde pijler – integratie van niet-financiële parameters – brachten we de ESG-risico’s verder naar omlaag. Dat zijn risico’s die verband houden met het niet-naleven van ecologische, sociale en bestuursregels.
Elio: Neem nu de fossiele energiesector. Reken maar dat zij het tanende enthousiasme van de investeerders voelen, als zij onvoldoende inspanningen doen richting hernieuwbare energie en minder CO2-uitstoot.
Elio RomboutsWe gebruiken nu onze eigen uitsluitingslijst, met eigen verstrengde criteria, op basis van data van Sustainalytics.
Allemaal goed en wel, maar levert duurzaam beleggen ook iets op voor de klant?
René: Zeker. Een deel van het extra rendement van de portefeuilles (vergeleken met de brede markt) wordt verklaard door onze duurzame beleggingsaanpak.
Elio: Bedrijven die voorloper zijn op het vlak van ESG zijn overwogen in de portefeuilles. Zij presteerden in 2020 beter dan de bredere markt. Het omgekeerde geldt voor bedrijven met hogere ESG-risico’s: ze waren minder aanwezig in onze portefeuilles, en zij vielen in 2020 uit de gratie van investeerders.
Corona overvleugelde alle aspecten van de bedrijfsvoering. Positief is wel dat het de CO2-uitstoot van de bank gevoelig naar beneden dreef.
Eric: Laat me eerst alles in perspectief plaatsen: de indirecte CO2-uitstoot, via de bedrijven waarin we investeren, bedraagt ruim 99% van onze totale voetafdruk. Toch is ook de directe impact, via de organisatie zelf, belangrijk. In onze organisatie zijn de twee belangrijkste CO2-bronnen onze gebouwen en het wagenpark. Vanaf 2022 schakelt de bank effectief over naar Europese groene elektriciteit. Ook in de renovatieprojecten gaan we op zoek naar groene en energie-efficiënte oplossingen, zonder in te boeten aan de huiselijke Delen-sfeer.
Eric LechienWe doen dit niet om een vinkje in de ESG-lijst te zetten, maar omdat we ervan overtuigd zijn dat dit op lange termijn het meest rendeert voor de klant.
René: We gaan ook zeker verder in de richting van duurzame mobiliteit. We denken aan maatregelen die groene keuzes stimuleren en milieuonvriendelijke opties ontmoedigen.
Hoe viel de ‘anderhalvemetersamenleving’ mee, voor medewerkers en klanten?
René: In een persoonlijk metier als het onze vraagt dat wat extra inspanning. Onze relatiebeheerders hebben alle klanten persoonlijk opgebeld om hen gerust te stellen. Want bovenop de lockdown kwam de beurscorrectie van -35%. Dat heeft echt een verschil gemaakt: we konden 99% van de klanten overtuigen om niet in paniek te verkopen. Daardoor konden zij mee profiteren van het razendsnelle en steile beursherstel. De klanten apprecieerden dat: over het hele jaar 2020 zien we een netto-instroom van kapitalen. Daarnaast bewezen onze digitale oplossingen hun toegevoegde waarde door ook op afstand een goed contact te onderhouden tussen de klant, de bank en de relatiebeheerder. De Delen Digital Talks zijn een goed voorbeeld. Maar vergis u niet: ook al zijn we de technologie erg dankbaar, de vertrouwelijkheid die je creëert tussen relatiebeheerder en klant, in een comfortabele zetel met een kopje koffie erbij, daar kan geen videochat of app tegenop.
Kwam door die digitalisering Privacy en Data Security bovenaan de agenda?
René: Dat was voordien ook al zo, maar door de pandemie staken we nog een tandje bij. Veiligheid is een kwestie van technologie, strenge procedures en mensen. Voor die laatste schakel hebben we verschillende bewustmakingscampagnes opgezet.
Daarmee zitten we op het domein van goed bestuur – de laatste letter van ESG. Is dat niet altijd al een focuspunt geweest van Delen Private Bank?
Eric: Absoluut. Neem nu fiscaliteit. Verwacht van ons enkel transparante, fiscaal correcte oplossingen. Dat geldt voor onze klanten – een correct fiscaal beheer van hun vermogen – en voor onze eigen organisatie – een correcte betaling van belastingen. We zeiden dat 20 jaar geleden ook al. We doen het dus niet omdat we een vinkje willen zetten in de ESG-lijst, maar omdat we overtuigd zijn dat dit op lange termijn het meest rendeert voor de klant. De SDG’s (Sustainable Development Goals) reiken ons daarbij de leesbril aan waardoor we ons werk scherper zien.
René HavauxWe zijn de technologie erg dankbaar. Maar een goed gesprek bij een kopje koffie, in een comfortabele zetel? Daar kan geen app tegenop.
De coronacrisis zette ook de kwetsbaarheid van de samenleving op scherp. Wat deed de bank?
René: Delen Private Bank is van oudsher een enthousiaste partner van culturele en sociale initiatieven. Dat is een duurzaam engagement, we laten die organisaties en mensen dus niet los, zeker niet in moeilijke tijden. Naast onze vaste partnerships, bijvoorbeeld van Brafa, zetten we onze schouders onder enkele sociale projecten. Corona heeft overal toegeslagen, maar de hardste klappen vielen bij kwetsbare groepen. Daarom steunen we initiatieven zoals het Ackermans & van Haaren Solidarity fund, de Koning Boudewijnstichting, onder meer voor de aankoop van medisch materiaal, en Clap and Act, voor onderzoek naar COVID-19.
Afsluitend een citaat van Milton Friedman: “Alleen een crisis leidt tot echte verandering”, schreef hij in zijn boek Capitalism and Freedom. Akkoord?
René: Ja en nee. Natuurlijk moesten we ons heruitvinden. Dat gaat gepaard met een leerproces. Maar een volledige ommekeer zou ik het niet noemen. We zijn trouw gebleven aan wie we zijn, omdat we goed voorbereid waren.
Eric: De crisis versnelde al die processen wel, maar ze jaagde ons niet op. We hadden inderdaad al geanticipeerd. En als er snel spijkers met koppen geslagen moesten worden, dan was het soms improviseren. In zo’n snelle besluitvorming is cohesie erg belangrijk. Daar werken we dagelijks aan … met succes, zo blijkt.
Het volledige interview vindt u in het duurzaamheidsrapport. Lees nog meer over duurzaamheid op duurzaam beleggen en ons duurzaamheidsbeleid.
Wilt u niets missen van onze beursanalyses, updates over de fiscale actualiteit en adviezen over juridische nieuwigheden? In onze kwartaalnieuwsbrief Delen Expertise brengen we al onze inzichten voor u samen in één handig overzicht, met video’s, artikels en interviews. Schrijf u in.