Het jaar 2024 in cijfers

Delen Private Bank zag in 2024 het beheerd vermogen opnieuw stijgen naar een recordhoogte, in alle regio’s waar de bank actief is, via organische en externe groei en dankzij het positieve markteffect. Het geïntegreerde aanbod van verantwoorde investeringen en een vooruitziende vermogensplanning op maat kon ook dit jaar veel nieuwe en bestaande klanten overtuigen.

Onze CEO aan het woord

Delen Private Bank, sinds 1936 is de slogan die al een tijdje onze brochures siert. Volgend jaar is het negentig jaar geleden dat André Delen de voorloper van de bank boven de doopvont hield. Delen was toen in wezen een start-up. En in ons hoofd zijn we dat nog altijd. Vandaag voelen we eenzelfde energie, nieuwsgierigheid en drang om onze klanten op en top te soigneren, net als toen André Delen voor het eerst de deuren van zijn wisselagentschap in Antwerpen opende.

Vermogen onder beheer op recordniveau

De indrukwekkende groei in vermogens onder beheer was, naast het gunstige beursjaar, toe te schrijven aan de sterke organische kapitaalinstroom in Delen Private Bank Continental (België, Nederland, Luxemburg en Zwitserland), en aan de versnelling van acquisitieactiviteiten in Nederland.

Voor Delen Private Bank Continental werd 92,6% van het totale vermogen onder beheer (of assets under management, afgekort AuM) discretionair beheerd. Dit succes werd mee mogelijk gemaakt door de toewijding van zowel de commerciële als administratieve teams, ondersteund door Delens geavanceerde IT-infrastructuur, die zorgt voor een naadloos en efficiënt onboardingsproces.

De bijdrage van zusterbank Bank Van Breda was ook dit jaar substantieel: 16,9 miljard euro (31% van het totale vermogen onder beheer in continentaal Europa) werd beheerd namens klanten geïntroduceerd door Bank Van Breda.

De groei van klantenvermogens werd opgetekend in alle regio's waar de bank actief is. België is en blijft de thuismarkt voor Delen Private Bank, maar ook in Nederland, Luxemburg, Zwitserland en het VK wordt de bank een speler om mee rekening te houden.

Organische instroom en overnames stuwen groei

Het groeiverhaal van Delen is er een van evenwicht en lokale verankering, gecombineerd met selectieve expansie naar het buitenland en verdieping van haar dienstverlening. 

In België bekleedt Delen een leiderspositie dankzij de sterke organische groei van de voorbije jaren. De acquisitieactiviteit van Delen Private Bank in België vond voornamelijk plaats tussen 1994 en 2007, maar kreeg in 2024 een nieuwe impuls met de aankondiging van de overname van Dierickx Leys. Dierickx Leys Private Bank werd als wisselagent opgericht in Antwerpen en evolueerde doorheen de jaren tot een private bank met een klantenvermogen van 3 miljard euro onder beheer. De transactie werd in het eerste kwartaal van 2025 goedgekeurd en afgerond. Voor 2024 is Dierickx Leys bijgevolg nog niet opgenomen in de cijfers.

In 2016 zette Delen voor het eerst voet aan wal in Nederland, met de overname van Oyens & Van Eeghen. In tegenstelling tot de privatebankingmarkt in België was die van Nederland nog vrij gefragmenteerd, met talrijke, relatief kleine en onafhankelijke spelers.  

In 2019 volgde de overname van Nobel Vermogensbeheer, in 2023 die van Groenstate Vermogensbeheer en begin 2024 die van Puur Beleggen. Door de acquisitie van Box Consultants (afgerond in oktober 2024) werden de AuM's in Nederland verdubbeld. Zo wordt Nederland stilaan een tweede thuismarkt voor Delen, naast haar vooraanstaande positie op de Belgische markt.

In Delen Zwitserland ligt de groei in de aanhoudende focus op vermogende Belgische en Nederlandse particulieren en expats in Genève en Zürich.

Delen Private Bank Luxemburg richt zich op Belgische en Nederlandse expats in 'la Grande Region' en wereldwijd met een behoefte aan vermogensplanning binnen een internationale context.

Bij JM Finn in het Verenigd Koninkrijk worden initiatieven ontplooid om naast het aanbod wealth management een robuuster, gecentraliseerd discretionair beleggingsbeheer aan te bieden aan hun klanten.

Focus op dialoog bij verantwoord investeren

Per 31 december 2024 belegde Delen Private Bank 47,6 miljard van haar klantentegoeden via de fondsen beheerd door Cadelam, de fondsenbeheerder van de bank. Al deze beleggingsfondsen, zonder uitzondering, passen het verantwoord investeringsbeleid van Delen Private Bank consequent toe.

Het verantwoord investeringsbeleid van de bank steunt op drie pijlers: integratie van ESG-data, (Ecologie, Sociale verantwoordelijkheid en Goed bestuur), dialoog met bedrijven waarin geïnvesteerd wordt en uitsluiting als noodzakelijke eindmaatregel wanneer dialoog niet volstaat.

Cadelam, fondsenbeheerder van de groep, maakt gebruik van ESG-risicoscores, die rekening houden met de mate waarin de financiële waarde van een bedrijf risico loopt als gevolg van duurzaamheidskwesties. De ESG-score van 19,0 (gewogen gemiddelde van Delens grootste profielfonds, dynamisch profiel) toont aan dat Delen investeert in bedrijven die op een bewuste en effectieve manier omgaan met ESG-criteria.

Cadelam en Delen Private Bank zetten als actieve aandeelhouders in op engagement om duurzame verandering te stimuleren. In samenwerking met Federated Hermes EOS gaan ze in dialoog met bedrijven over ESG-thema’s. De prioriteiten voor deze gesprekken worden jaarlijks vastgelegd. EOS voerde in 2024 gesprekken met 83% van de bedrijven in de aandelenportefeuille, met focus op ecologie, sociale kwesties, goed bestuur en strategie. In totaal waren er 1.719 engagementprocedures met 287 bedrijven.

Naast dialoog benut Cadelam ook haar stemrecht op aandeelhoudersvergaderingen, zodat het vermogen van klanten gericht wordt ingezet voor positieve impact en verantwoorde investeringskeuzes.

Desinvestering is het laatste redmiddel binnen verantwoord vermogensbeheer, toegepast wanneer dialoog of stemgedrag onvoldoende effect heeft, of wanneer het duurzaamheidsprofiel van een bedrijf verslechtert. Cadelam en Delen hanteren bovendien duidelijke uitsluitingscriteria voor bedrijven met omstreden activiteiten, zoals tabaksproducenten. Ook ondernemingen met hoge ESG-risico’s worden uit de portefeuille geweerd.

Nieuwe kantoren, versterkte relaties

Dicht bij de klant staan is één van de fundamenten van Delens dienstverlening.

In België wordt dat treffend geïllustreerd door de opening van negen nieuwe kantoren in zeven jaar tijd. Eind 2024 telde Delen Private Bank vijftien kantoren in haar thuisland.

Het nieuwe gebouw in Knokke werd in december 2024 geopend, wat een nieuwe dynamiek op gang bracht. Voor 2025 staat de ingebruikname gepland van een kantoor in Waver.

De acquisitieactiviteiten van de bank in Nederland namen toe, met uitbreidingen in veelbelovende regio’s zoals Den Haag en Eindhoven. Daarmee verstevigde Nederland zijn positie als de tweede strategische hub binnen de groep. In januari 2024 werd de asset deal met Puur Beleggen afgerond. Twee maanden later volgde de overname van Box Consultants, die in oktober 2024 werd geconsolideerd.

In 2024 droeg Delen Private Bank Nederland 3,4 miljard euro bij aan het totale beheerd vermogen, een aanzienlijke stijging ten opzichte van 1,4 miljard euro in 2023.

Werknemers als spil voor onze persoonlijke dienstverlening

Om de typische kenmerken van onze dienstverlening – persoonlijk, beschikbaar, toegankelijk - te blijven verzekeren, breidt de bank haar personeelsbestand jaar na jaar uit. Er wordt intensief gerekruteerd, zowel voor IT-, commerciële als ondersteunende functies. De grootste troeven voor de klant – persoonlijke aanpak, operationele excellentie en bereikbaarheid - zijn slechts mogelijk dankzij de maximale inzet, de motivatie en het professionalisme van alle teams.

Gezonde efficiëntie, rentabiliteit en soliditeit

De centrale organisatie van ons discretionair vermogensbeheer en een krachtige IT-infrastructuur liggen aan de basis van een opmerkelijke efficiëntie in vergelijking met haar sectorgenoten. Haar cost-incomeratio bedraagt 47,3%. De cost-incomeratio van Delen Private Bank Continental ligt zelfs nog gevoelig lager, op 39,6%. 

Het geconsolideerd eigen vermogen (deel groep) van Delen Private Bank bedraagt per 31 december 2024 1.227 miljoen euro. Het Common Equity Tier 1-kapitaal van de groep bedroeg 708,8 miljoen euro op jaareinde (tegenover 860,8 miljoen euro eind 2023). Delen Private Bank blijft bijzonder goed gekapitaliseerd, met een Common Equity Tier 1-ratio van 34,9%. Het rendement op (gemiddeld) eigen vermogen bereikte een robuust cijfer van 18,9%.

Andere hoogtepunten in 2024

Als organisatie die midden in de samenleving staat, wil Delen Private Bank actief bijdragen aan de gemeenschap - onder andere via partnerships en filantropische initiatieven.

Met onze steun aan goede doelen slaat de Delen groep een brug naar kwetsbare mensen in de samenleving. Zo werken we bijvoorbeeld samen met de Koning Boudewijnstichting om sociale organisaties en innovatieve projecten – veelal voor kwetsbare jonge mensen –  extra financiële slagkracht te geven, waardoor zij hun ambities op vlak van goede gezondheid en kwaliteitsonderwijs kunnen waarmaken. 

Daarnaast zijn we sinds het ontstaan van de bank een enthousiaste partner voor kunst, sport en wetenschap. Dat vertaalt zich in partnerships met kunstbeurzen zoals Brafa, Art Brussels en Art Antwerp en toonaangevende culturele instellingen zoals KMSKA en Opera Ballet Vlaanderen. Net zoals bij ons vermogensbeheer,  gaan we uit van een langetermijnvisie.

Diezelfde visie trekken we door in onze sportpartnerschappen, waarbij we jong talent steunen dat aan het begin staat van een beloftevolle carrière. We bieden hen financiële ondersteuning en – indien gewenst – begeleiding bij hun financiële planning, zodat ze zich volledig op hun sport kunnen focussen.

Via ons Delen.ART-platform en de tijdelijke tentoonstellingen in onze kantoren zetten we kunstenaars en galerijen in de kijker, met als doel de kunstenaar en kunstliefhebber dichter bij elkaar te brengen.