De beste oplossing is degene die bij de klant past

 Sandra, kan je iets meer vertellen over je parcours?

Ik ben juriste van opleiding, gespecialiseerd in fiscaliteit. Ik startte mijn loopbaan bij een internationaal audit- en advieskantoor, werkte kort bij een sociaal secretariaat, en kwam in 2007 terecht bij Capital & Finance, net voor de fusie met Delen Private Bank. Daar ontdekte ik de wereld van vermogensplanning, een domein dat me van meet af aan boeide. Ik had het geluk om opgeleid te worden door ervaren collega’s die hun kennis genereus deelden. 

Wat spreekt je zo aan in vermogensplanning?

De rijkdom van de materie. Het is een veeleisende discipline, op het snijpunt van burgerlijk en fiscaal recht. Maar bovenal is het de menselijke dimensie die me aanspreekt. Achter elk dossier schuilt een familie met een verhaal, toekomstplannen en verwachtingen. Mijn rol is veelzijdig: ik luister, probeer familiedynamieken te begrijpen en stel oplossingen voor die zinvol zijn voor elke betrokkene.

Hoe ziet jouw dagelijkse werk eruit?

Ik ontmoet de klant samen met hun relatiebeheerder. Idealiter heeft mijn collega vooraf de nodige informatie verzameld, zodat we een helder zicht hebben op de familiale en vermogenssituatie. Dat laat mij toe om gefocust en doelgericht het gesprek aan te gaan. Daarna luisteren we: wat wil de klant bereiken, wat houdt hen bezig, wat willen ze nalaten? Elke familie is uniek. Mijn taak is om het gesprek open te trekken, de juiste vragen te stellen en samen mogelijkheden te verkennen.

We beschikken over een waaier aan instrumenten om het vermogen te plannen: een schenking, een aanpassing van het huwelijkscontract, een testament ten voordele van de kleinkinderen, een verzekering voor successierechten. Wat telt, is een plan opbouwen dat past bij de klant. Fiscale optimalisatie is lang niet altijd het enige doel. Soms gaat het vooral om bescherming van de partner of een kind in een kwetsbare positie.

En natuurlijk zorgen we voor een regelmatige opvolging van de dossiers, want de persoonlijke en familiale situatie van de klant en de wetgeving evolueren voortdurend. Vermogensplanning is een traject dat we stap voor stap opbouwen. Die continue opvolging versterkt het vertrouwen van de klant. 

Is die continuïteit in de relatie belangrijk voor jou?

Absoluut. Omdat we gevoelige thema’s bespreken, zit er vaak een emotionele lading op onze gesprekken. Een blijvend contact, soms zelfs met de volgende generatie wanneer die klant wordt, laat toe om duurzame relaties op te bouwen. Het zorgt er ook voor dat ons advies coherent blijft doorheen de tijd.

Wat maakt je trots in je job?

Wanneer klanten mij zeggen dat ze zich gerustgesteld voelen dankzij onze begeleiding, dan is dat de mooiste erkenning. Ik haal ook veel voldoening uit het vinden van kwalitatieve oplossingen voor complexe situaties. Dan komt onze expertise echt tot zijn recht.
Eens belde een familie mij op, gewoon om mij te bedanken na een belangrijke stap in hun planning. Zulke momenten zijn waardevol: ze overstijgen het juridisch-technische en raken mij als mens.

Wat maakt Delen voor jou uniek?

De onafhankelijkheid van ons advies. We werken niet op basis van commerciële doelstellingen. Soms is het beste advies om even niets te doen. Dat geeft ons de ruimte om oprecht te zijn en het belang van de klant voorop te stellen. En er is natuurlijk ook de sfeer binnen het team. Ondanks de groei van het bedrijf is de collegialiteit gebleven. We zijn een hechte, warme ploeg – dat is ontzettend waardevol.

Welk advies zou je geven aan een startende estate planner?

Blijf nieuwsgierig en blijf luisteren. De beste oplossing is niet altijd de meest technische, maar degene die past bij de klant, diens familie en waarden. En deel je dossiers. Je leert zoveel door samen te werken.