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Delen Private Bank a lancé un nouvel outil simple et transparent qui permet de centraliser toutes vos informations importantes et de prendre, quel que soit le moment de votre vie, les bonnes décisions pour gérer votre patrimoine.
« Bien gérer, c’est surtout anticiper ». Cet adage, Delen Private Bank le met en pratique au quotidien dans la gestion du patrimoine de sa clientèle. Elle a franchi une étape supplémentaire en développant Delen Family Services.
Delen Family Services n’est pas une énième application bancaire qui a pour effet de dépersonnaliser la relation entre le client et sa banque. Que du contraire. Ce service disponible sur ordinateur et mobiles (tablette, smartphone) ambitionne de véritablement dresser un film en temps réel du patrimoine du client, tout au long de sa vie.
« Le patrimoine est rarement composé d’un seul compte bancaire », explique Alexandre Delen, membre du comité de direction et responsable de l’IT. « Il y a aussi de l’immobilier, plusieurs portefeuilles de produits financiers, des contrats d‘assurance vie, des sociétés, des œuvres d’art… ». Peu importe le montant total, un inventaire précis de ce patrimoine est nécessaire pour une gestion efficace.
Or, « souvent, on ne sait plus où sont les actes notariés de la maison, le livret de mariage, les procurations, les contrats d‘assurance, des conventions diverses … ». Delen Family Services se veut donc être la version digitale « des différents dossiers avec tous leurs documents administratifs respectifs ». Une archive digitale sécurisée où l’on peut retrouver à tout moment et d’un seul clic les documents importants.
Digitaliser et centraliser l’entièreté des avoirs et documents permet une analyse plus rapide et efficace des décisions à prendre concernant la gestion du patrimoine en temps réel. C’est utile pour la gestion quotidienne, mais cela simplifie surtout les choses aux moments importants de la vie.
« C’est quand survient un événement qu’il faut prendre des décisions. Mariage, divorce, naissance, vente d’une société, etc. Prenons l’exemple d’un décès. Quand on se retrouve en indivision dans une succession, le conjoint et les enfants n’ont peut-être pas les mêmes informations et envies. Cela peut créer des problèmes. Avec Delen Family Services, tout est transparent et surtout prévu à l’avance. Et ça, c’est rassurant pour les clients dans ces moments de vie où la gestion de patrimoine n’est pas leur préoccupation première. »
L’autre grand avantage c’est d’offrir en permanence une analyse du patrimoine, toujours à jour, qui permet à nos juristes de proposer des optimalisations, propres à chaque cas. En fonction des informations fournies, Delen Family Services permet l’accès à des simulations ainsi qu’à un plan patrimonial personnalisé. « La complexité fiscale et juridique de la Belgique est intégrée dans notre système. Si vous habitez en Wallonie, mais que votre société est située à Bruxelles et qu’elle a la majeure partie de ses activités en Flandre, nous pouvons vous apporter les meilleurs conseils juridiques et fiscaux en rapport avec votre situation », conclut Alexandre Delen.
Article publié dans Le Soir, supplément Banque Privée, 5 novembre 2019