L’année 2024 en chiffres

Delen Private Bank a vu ses actifs sous gestion atteindre un nouveau record en 2024, dans toutes les régions où la Banque est active. Cette croissance, à la fois organique et externe, a également été soutenue par l’effet positif des marchés. L'offre globale d’investissements responsables et de planification patrimoniale sur mesure a également séduit de nombreux clients – nouveaux et existants – cette année.

La parole à notre CEO

« Delen Private Bank depuis 1936 », tel est le slogan qui figure sur nos brochures. L'année prochaine, nous fêterons le 90^e anniversaire de la création de la Banque par André Delen. Au fond, Delen était une start-up à l’époque. Et dans notre esprit, Delen est encore et toujours une start-up. Car aujourd’hui, nous ressentons la même énergie, la même curiosité et la même envie de servir nos clients, comme au premier jour lorsque André Delen a ouvert les portes de son agence de change à Anvers.

Les actifs sous gestion à un niveau record

L’impressionnante croissance des actifs sous gestion s’explique, en plus d’une année boursière favorable, par l’apport conséquent de capitaux organiques (de clients existants) chez Delen Private Bank en Europe continentale (Belgique, Pays-Bas, Luxembourg et Suisse) et par les reprises aux Pays-Bas, qui se succèdent à un rythme soutenu.

Pour Delen Private Bank Continental, 92,6 % des avoirs totaux sous gestion (en abrégé, AUM ou Assets Under Management) sont gérés de façon discrétionnaire, c’est-à-dire au nom et pour le compte du client. Ce succès est le fruit de l’engagement des équipes commerciales et administratives, soutenues par la performante infrastructure informatique de la Banque, assurant fluidité et efficience dans les différentes procédures.

La croissance des actifs sous gestion s’observe dans toutes les régions où la Banque est active. La Belgique reste le marché principal de Delen Private Bank, mais la Banque s’impose également comme un acteur incontournable aux Pays-Bas, au Luxembourg, en Suisse et au Royaume-Uni.

La contribution de la Banque Van Breda, la banque sœur de Delen, a cette année encore été significative : 16,9 milliards d’euros (31 % de l’ensemble des actifs sous gestion en Europe continentale) ont été gérés pour le compte de clients introduits par la Banque Van Breda.

L’apport de capitaux organiques et les acquisitions stimulent la croissance

L’histoire de la croissance de Delen repose sur un équilibre entre ancrage local et expansion soigneusement étudiée à l’étranger, tout en approfondissant constamment la qualité de ses services.

En Belgique, Delen Private Bank est leader de marché grâce à la forte croissance organique enregistrée ces dernières années. Les acquisitions de Delen en Belgique ont eu lieu principalement entre 1994 et 2007, mais ont connu un nouvel élan en 2024 avec l’annonce du rachat de Dierickx Leys Private Bank. La transaction a été approuvée et finalisée au 1^er trimestre de 2025. Elle n’est donc pas comprise dans les chiffres de 2024.

Fondée à Anvers en tant qu’agent de change, Dierickx Leys Private Bank a évolué au fil du temps pour devenir une banque privée avec quelque 3 milliards d’euros d’actifs sous gestion.

En 2016, Delen s’est implantée aux Pays-Bas, avec l’acquisition de Oyens & Van Eeghen. Contrairement au marché belge du private banking, celui des Pays-Bas est alors encore fragmenté entre de nombreux petits acteurs locaux indépendants.

Delen a repris Nobel Vermogensbeheer en 2019, puis Groenstate Vermogensbeheer en 2023 et Puur Beleggen début 2024. Bouclée en octobre 2024, l’acquisition de Box Consultants a permis de doubler les actifs sous gestion aux Pays-Bas. Ceux-ci deviennent ainsi progressivement le 2^e marché domestique de Delen, après la Belgique.

Pour Delen Suisse, la croissance repose sur l’attention portée aux particuliers belges et néerlandais fortunés et aux expatriés localisés principalement à Genève et à Zurich.

L’offre de services de Delen Private Bank Luxembourg s’adresse aussi aux expatriés belges et néerlandais dans la Grande Région et dans le monde entier, nécessitant une approche internationale en matière de planification patrimoniale.

Au Royaume-Uni, JM Finn s’emploie à étoffer son offre de services de gestion de fortune en proposant désormais une formule centralisée et solide, à savoir la gestion discrétionnaire.

Le dialogue au centre de la gestion responsable

Au 31 décembre 2024, les avoirs des clients investis dans des fonds gérés par le gestionnaire de fonds Cadelam s’élevaient à 47,6 milliards d’euros. Tous ces fonds d’investissement, sans exception, appliquent systématiquement la politique d’investissement responsable de la Banque.

La politique d’investissement responsable de la Banque repose sur trois piliers : l’intégration des données ESG (Environnement, responsabilité Sociale et bonne Gouvernance), le dialogue avec les entreprises dans lesquelles elle investit et l’exclusion en dernier recours lorsque le dialogue ne suffit plus.

Cadelam, gestionnaire de fonds du Groupe, utilise les scores de risque ESG. Ceux-ci évaluent dans quelle mesure la valeur financière d’une entreprise peut être affectée par des enjeux de durabilité. Le score de risque ESG de 19,0 (moyenne pondérée du plus grand fonds patrimonial de Delen, à savoir le fonds Dynamic) indique que la Banque investit dans des entreprises qui gèrent les risques ESG de manière consciente et efficace.

En tant qu’actionnaires actifs, Cadelam et Delen Private Bank visent un changement durable par le biais de l’engagement – ce terme fait référence au dialogue continu et constructif entre l’investisseur et l’entreprise dont il détient des actions. En collaboration avec Federated Hermes EOS, ils dialoguent avec les entreprises sur les thèmes ESG, en se fixant annuellement des priorités. En 2024, EOS a mené des discussions avec 83 % des entreprises du portefeuille actions, en mettant l’accent sur l’environnement, la société, la gouvernance et la stratégie de l’entreprise. Au total, 1 719 procédures d’engagement ont été menées avec 287 entreprises.

Outre le dialogue, Cadelam utilise également son droit de vote lors des assemblées générales des actionnaires afin que les avoirs des clients soient utilisés de manière ciblée pour avoir un impact positif et encourager les entreprises sur la voie de la durabilité.

Le désinvestissement est la dernière option envisagée dans la gestion responsable. Il intervient en dernier recours lorsque le dialogue est infructueux, que le droit de vote n’a pas suffisamment d’impact ou encore lorsque le profil de durabilité de l’entreprise se détériore. Par ailleurs, Cadelam et Delen Private Bank appliquent des critères d’exclusion clairs pour les entreprises dont les activités sont controversées, telle la fabrication de tabac. Les entreprises dont le score de risque ESG est élevé sont également exclues des portefeuilles.

De nouveaux bureaux pour des liens renforcés avec les clients

La proximité est un des piliers dans l’approche commerciale de Delen Private Bank. En Belgique, neuf nouveaux bureaux ont été ouverts au cours des sept dernières années. Fin 2024, la Banque comptait 15 sièges sur son marché domestique.

En décembre 2024, un nouveau bâtiment fut ouvert à Knokke, apportant ainsi une nouvelle dynamique et 2025 marque l’ouverture d’un nouveau bureau à Wavre.

Aux Pays-Bas, la Banque a réalisé de nombreuses acquisitions dans des régions prometteuses, notamment à Den Haag et Eindhoven, renforçant ainsi la position néerlandaise en tant que deuxième pôle stratégique du Groupe. L’asset deal avec Puur Beleggen fut finalisé en janvier 2024. La reprise de Box Consultants a suivi deux mois plus tard et fut consolidée en octobre.

Les actifs sous gestion de Delen Private Bank Nederland ont significativement augmenté, passant de 1,4 milliard d’euros en 2023 à 3,4 milliards d’euros en 2024.

Les collaborateurs au centre de notre approche personnelle

Pour assurer un service personnalisé et accessible, la Banque élargit d’année en année les rangs de ses collaborateurs. Les recrutements sont nombreux, et ce, au sein de tous les départements, qu’il s’agisse de l’IT, des équipes commerciales ou des fonctions de support. Les atouts principaux pour le client – à savoir l’approche personnelle, l’excellence opérationnelle et l’accessibilité – ne peuvent être garantis que par l’engagement, la motivation et le professionnalisme de toutes les équipes au sein de la Banque.

Une efficience, une rentabilité et une solidité saines

La gestion discrétionnaire centralisée et une infrastructure informatique performante génèrent une très grande efficacité, et ce, en comparaison avec les autres acteurs du même secteur. Le ratio cost-income de Delen Private Bank s’élève à 47,3 % et il est même encore inférieur (39,6 %) en Europe continentale (hors Royaume-Uni).

Au 31 décembre 2024, les fonds propres consolidés du Groupe Delen Private Bank s’élevaient à 1,227 milliard d’euros et le capital Common Equity Tier 1 à 708,8 millions d’euros (contre 860,8 millions d’euros fin 2023). Delen Private Bank reste particulièrement bien capitalisée, avec un ratio Common Equity Tier 1 de 34,9 %. Le rendement de ses fonds propres est aussi très élevé (18,9 %).

À retenir également pour l’année 2024

Delen Private Bank est au cœur de la société. C’est pourquoi, en tant qu’organisation, elle souhaite offrir son soutien, notamment via des partenariats et initiatives philanthropiques.

Grâce à son soutien à des causes caritatives, le Groupe Delen œuvre en faveur des personnes vulnérables. Par exemple, la Banque collabore avec la Fondation Roi Baudouin afin d’apporter une contribution financière à des organisations à caractère social et à des projets innovants – pour la plupart en faveur de jeunes personnes fragiles – dans les domaines de l’éducation et de la santé.

En outre, depuis sa création, la Banque est un partenaire enthousiaste sur le plan artistique, sportif et scientifique. En témoignent ses partenariats avec des foires d’art, telles la Brafa et Art Brussels, ainsi qu’avec des institutions culturelles de premier plan, comme le Musée de la photographie à Charleroi et l’Opera Ballet Vlaanderen. À l’image de son approche en gestion de patrimoine, elle adopte une vision à long terme.

Cette même philosophie guide les partenariats sportifs. Delen Private Bank soutient de jeunes talents prometteurs au début de leur carrière, en leur offrant un appui financier et, s'ils le souhaitent, un accompagnement dans la planification de leur avenir financier. Cela leur permet de se consacrer pleinement à leur discipline et de viser l'excellence.

Enfin, via la plateforme Delen.ART et les expositions temporaires dans les différents bureaux, la Banque met des artistes et galeries à l’honneur afin de rapprocher les artistes et les amateurs d’art.