Opvallend veel ondernemingen en familiebedrijven herbergt de regio Noordoost-Brabant. Dga’s en gepensioneerde dga’s zijn dan ook veruit de grootste klantengroep die de private bankers in hun monumentale pand aan de Parade in Den Bosch ontvangen. Ze komen graag, vertellen Bas Coerts (private banker sales) en Rob van Deursen (beleggingsspecialist). Bijvoorbeeld naar de halfjaarlijkse Perspectieven-sessies, waarin de experts hun beursvisie ontvouwen. ‘Men komt voor een goed verhaal, maar ook om elkaar te ontmoeten in een gezellige sfeer’, aldus Coerts.

Het kantoor zit sinds vijf jaar middenin het centrum, met direct uitzicht op de imposante Sint-Jan, en sponsort lokale evenementen. Zoals Opera op de Parade die ’s zomers voor de deur neerstrijkt. ‘Onze relaties komen uit Den Bosch of de directe omgeving en zij waarderen het dat wij iets terugdoen voor de lokale gemeenschap’, aldus Rob van Deursen. Hij zette het Bossche kantoor – toen nog Oyens & Van Eeghen - in 2005 op, samen met Jacques Brouwers en Richard Pastoor. Coerts voegde zich in 2016 bij de bank, rond de tijd dat Delen de nieuwe eigenaar werd.

Huiselijke sfeer

Hun kantoor mag vanaf de straatkant voornaam ogen, binnen heerst een huiselijke sfeer. Die is mede te danken aan de styling door de echtgenote en dochter van de eigenaar van Delen Private Bank, vertelt Coerts. Zij heeft de kantoren in Den Bosch, Amsterdam en Heerenveen sfeervol ingericht met fraaie hanglampen en vintage meubilair. Het spreekt klanten aan, zo merkt Coerts als zij over de vloer komen. ‘We willen dat mensen zich hier thuis voelen en houden het bewust kleinschalig. Vandaar de ambitie om in Nederland meerdere kleine kantoren te openen, met elk vijf tot tien medewerkers.’

V.l.n.r. Jacques Brouwers, Rob van Deursen, Bas Coerts; Richard Pastoor ontbreekt

Totale financiële plaatje

Beperken de meeste andere private banks zich tot vermogensbeheer, bij Delen is financiële planning een even belangrijk onderdeel van de dienstverlening. Het gaat om het totale financiële plaatje, betoogt Van Deursen. ‘Onze basisfilosofie is dat je alleen goed beleggingsadvies kunt geven als je op de hoogte bent van de hele financiële situatie.’ Hij geeft een voorbeeld van de problemen die een eenzijdige focus op beleggen kan aanrichten. Wat als iemand overhaast een groot bedrag belegt en de beurs vervolgens 10 procent zakt, terwijl het geld op korte termijn nodig blijkt voor noodzakelijke uitgaven? ‘Wij draaien het om’, zegt Van Deursen. ‘We kijken eerst wat je nodig hebt om van te leven. De liquiditeit die je de eerste tien jaar niet van pas komt, kun je beleggen.’

Digitaliseringsslag

Naast een uitgebalanceerd financieel plan, vinden de Bossche private bankers het ook belangrijk dat klanten een goed overzicht hebben van hun financiële situatie. De laatste jaren zijn daartoe digitale stappen gezet, met een digitaal platform genaamd Delen Family Services. Naast actuele informatie is er een ‘digitale kluis’. Daarin zitten alle relevante documenten van een klant, van portefeuille-overzichten tot testament en hypotheekaktes. ‘Zo zijn er geen verrassingen’, zegt Van Deursen, ‘dat geeft financiële gemoedsrust.’

Met de komst van Delen is een voortvarende digitaliseringsslag gemaakt, aldus Coerts. ‘Zeker jongere klanten vinden dat belangrijk. Maar bellen en langskomen blijft net zo goed mogelijk, de keuze is aan de klanten.’

Klanten zijn zakelijker

Op gezette tijden organiseren de collega’s gesprekken en bijeenkomsten met klanten, maar zij zijn altijd vrij om vaker contact te zoeken. ‘Wij zijn flexibel, met ons sparren kan altijd. Juist ook in moeilijke beurstijden zoals nu moet je met elkaar in gesprek blijven’, aldus Coerts. Klanten zijn in de loop der jaren zakelijker, kritischer en beter geïnformeerd geworden, merkt Van Deursen. ‘Snelheid is zeker voor de jongere generatie belangrijk, zij willen vaak overleggen via Teams of de app. De tijd dat een private banker de klant een keer per jaar uitnodigde voor een glaasje wijn op kantoor om bij te praten is echt voorbij.’