keyvisuals_v2_home_header-1

Vermogensoverdracht: heeft u aan alles gedacht?

Een zorgvuldige vermogensoverdracht vraagt om meer dan enkel een testament. Ook doordachte planning, aandacht voor fiscale gevolgen en een regelmatige opvolging van uw situatie zijn belangrijk. Zo kan de overdracht vlot en zorgeloos verlopen voor uw dierbaren.

Met deze korte checklist ontdekt u of u vandaag al goed voorbereid bent en welke aandachtspunten u nog kan aanpakken. Vink de uitspraken aan die op uw situatie van toepassing zijn. Mogelijk zijn niet alle stellingen relevant voor u. Die hoeft u niet aan te duiden. Vervolgens ontvangt u via e-mail een overzicht van mogelijke aandachtspunten voor uw vermogensoverdracht.

Heeft u goed zicht op de samenstelling van uw vermogen?

Bij vermogensoverdracht telt niet alleen de omvang van uw vermogen, maar ook de manier waarop het is samengesteld. Verschillende soorten activa of juridische structuren kunnen specifieke aandachtspunten met zich meebrengen. Het is belangrijk om daar tijdig zicht op te hebben en er rekening mee te houden in uw planning.

Ik heb een actueel en volledig overzicht van mijn vermogen.

Mijn vermogen bestaat uit verschillende soorten activa, zoals beleggingen, vastgoed in binnen- of buitenland en andere waardevolle bezittingen.

Een deel van mijn vermogen is ondergebracht in of verbonden met een vennootschap of andere juridische structuur.

Heeft u de basis van uw vermogensoverdracht op orde?

Een zorgeloze vermogensoverdracht begint met een doordachte planning. Door de verschillende mogelijkheden voor vermogensoverdracht te verkennen, uw wensen tijdig vast te leggen en rekening te houden met fiscale gevolgen, vergroot u de kans dat uw vermogen terechtkomt waar u dat wilt.

Ik heb een testament opgesteld dat mijn wensen duidelijk vastlegt.

Ik heb inzicht in de fiscale gevolgen van mijn vermogensoverdracht voor mijn erfgenamen.

Ik heb nagedacht over hoe ik een deel van mijn vermogen al tijdens mijn leven kan overdragen.

Krijgt u de juiste begeleiding?

Vermogensoverdracht voorbereiden is geen eenmalige oefening. Uw persoonlijke situatie, familiale context en de wetgeving kunnen door de tijd heen veranderen. Regelmatige opvolging helpt om uw planning actueel te houden en aandachtspunten tijdig te identificeren. Een vaste vertrouwenspersoon die uw situatie kent, kan daarbij helpen.

Mijn planning voor de overdracht van mijn vermogen wordt regelmatig geëvalueerd.

Ik laat mij begeleiden door een vertrouwenspersoon die mijn situatie kent.

De verschillende aspecten van mijn vermogensoverdracht worden in samenhang bekeken.

Zijn uw dierbaren voldoende geïnformeerd?

Zelfs de beste vermogensplanning werkt beter wanneer belangrijke informatie tijdig wordt gedeeld en gemakkelijk terug te vinden is. Dat zorgt voor meer duidelijkheid, voorkomt onaangename verrassingen en helpt uw dierbaren wanneer zij later zaken moeten regelen.

Informatie over mijn vermogen en overdrachtswensen is centraal verzameld en toegankelijk wanneer dat nodig is.

Mijn erfgenamen zijn op de hoogte van mijn wensen, voor zover ik die met hen wil delen.

250922_Welkomstbrochure_insfeer 1

Vul uw e-mailadres in en ontdek welke aandachtspunten er mogelijk nog zijn voor uw vermogensoverdracht.