Het vermogensoverzicht: de basis voor uw planningsverhaal

Het vermogensoverzicht van Delen Private Bank vormt een solide basis voor gericht advies. Aan de hand van een volledig overzicht van alle aspecten van uw vermogen en uw familiale situatie, kunnen wij uw huidige vermogenssituatie analyseren en een planning op maat maken.

Inzicht door overzicht

Heeft u nood aan een heldere houvast voor de opvolging van uw financiële zaken? Een dashboard dat alle aspecten van uw persoonlijke en zakelijke verhaal overzichtelijk in kaart brengt, en zich aanpast bij elke wijziging? Delen Private Bank begeleidt u stap voor stap.

Onze checklist helpt u om de documenten die voor u van belang zijn, te identificeren. Samen met het digitale archief in de Delen app of Delen OnLine – waar u veilig uw documenten kan bewaren – vormen zij een belangrijke stap om uw vermogen in kaart te brengen. Zo krijgt u een duidelijke synthese van al uw vermogenscomponenten: uw portefeuille, vennootschap, participaties, gezinswoning, tweede verblijf, kunst, verzekeringen, enzovoort.

U kan eveneens een stamboom van uw familie en vennootschappen opmaken. Zo koppelt u uw persoonlijke en zakelijke leven aan uw vermogenssituatie. U wijst de eigendomsrechten in detail toe aan elke persoon, voor elk vermogensonderdeel.

Het vermogensoverzicht is cruciaal om aan vermogensplanning te doen en correct advies te geven.

Katrin Eyckmans, jurist-fiscalist en directielid bij Delen Private Bank

Aan de slag

Klaar om uw vermogensoverzicht op te starten? Wij helpen u graag op weg. Om een vermogensplanning op uw maat te bekomen, mogen volgende documenten – indien van toepassing – alvast niet ontbreken in uw digitale archief:

huwelijksovereenkomst
testament
zorgvolmacht

Uiteraard kunnen er, afhankelijk van uw persoonlijke situatie, andere documenten van belang zijn: de verkoopakte van een woning of het bewijs van een schenking bijvoorbeeld. Op deze manier ondersteunen de documenten in uw digitale archief uw overzicht. En er is een bijkomend voordeel: het vereenvoudigt de traceerbaarheid van uw vermogen voor uw erfgenamen.

Samen met uw relatiebeheerder kan u aan de hand van een checklist alle relevante documenten overlopen. Via de Delen app of Delen OnLine kan u vervolgens de nodige documenten in een handomdraai uploaden, of de documenten ophalen vanuit MyMinfin. Onderstaande video toont u de eenvoudige stappen in de app.

Uw vermogenssituatie evolueert bovendien doorheen de tijd. Het vermogensoverzicht bij Delen is dan ook dynamisch: in overleg met u passen we informatie rond kredieten, roerende en onroerende goederen aan – op basis van de gegevens die u ons bezorgt tijdens een afspraak of ingeeft via uw Delen Family Services dossier (in de Delen app of Delen OnLine).

De eerste stap naar vermogensplanning

Dankzij een totaaloverzicht van uw vermogenscomponenten en stamboom kunnen wij analyseren hoe het vandaag met uw vermogen gesteld is, en nagaan hoe het zal evolueren doorheen de tijd. Wat is de impact van een huwelijk, de aankoop van een tweede woning, uw pensioen, een schenking, enzovoort.

Via uw app of op kantoor

Brengt u uw financiële administratie liefst meteen in orde? Via de Delen app of Delen OnLine kan u uw documenten veilig en netjes bewaren in uw digitale archief.

U kan hiervoor ook steeds terecht bij uw relatiebeheerder. Hij of zij helpt u graag verder.

Maak een afspraak