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La vue d’ensemble, base de toute planification

Delen Private Bank vous aide à établir une vue d’ensemble de votre patrimoine. Cette étape est indispensable pour bénéficier de conseils pertinents et adaptés à votre situation. En connaissant votre histoire et celle de votre famille, nous analysons votre situation patrimoniale et pouvons vous proposer une planification sur mesure, en fonction de vos souhaits et de vos projets.

Tout-en-un

Vous souhaitez de l’aide pour le suivi de vos affaires financières ? Un aperçu clair qui met en perspective tous les aspects financiers de votre histoire personnelle et professionnelle et qui s’adapte à chaque modification ? Delen Private Bank vous accompagne pas à pas.  

L’archive digitale de l’application Delen vous permet de conserver en toute sécurité vos documents. Lesquels sont pertinents pour votre patrimoine ? Notre check-list vous aide à les identifier. Ils sont aussi ensuite ordonnés clairement dans votre archive digitale.  

Parallèlement, nous analysons votre situation et rassemblons tous les éléments de votre patrimoine dans une vue d’ensemble : portefeuilles, habitation familiale, résidences secondaires, immeubles de rapport, assurances, participations dans des sociétés, œuvres d’art et autres.  

Nous cartographions aussi clairement votre famille et vos participations dans des sociétés, et relions ainsi votre vie privée et professionnelle à votre situation patrimoniale. Pour chaque élément de votre patrimoine, vous attribuez les droits de propriété aux personnes concernées. 

Toutes vos informations patrimoniales sont ainsi centralisées dans un espace sécurisé. 

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La vue d’ensemble est indispensable pour que nous puissions conseiller les clients de manière optimale dans leur planification patrimoniale.
Katrin Eyckmans, fiscaliste et membre de la direction

À vous de jouer :  

Certains documents sont essentiels pour que nous puissions utiliser pleinement cette vue d’ensemble dans le cadre de la planification. Pour cela, votre archive digitale doit contenir :  

  • votre convention matrimoniale 
  • votre testament  
  • un mandat extrajudiciaire 

Selon votre situation personnelle et votre patrimoine, d’autres documents sont également nécessaires, par exemple l’acte de vente d’un bien immobilier ou une convention de preuve de donation. Les documents de votre archive digitale soutiennent ainsi votre vue d’ensemble. Par ailleurs, si vous le souhaitez, cela simplifie la traçabilité de votre patrimoine pour vos héritiers.   

Grâce à notre check-list, vous pouvez facilement identifier ces documents importants  avec votre chargé(e) de relation. L’application Delen et Delen OnLine vous permettent ensuite de télécharger ces documents dans votre archive digitale. Vous pouvez aussi les importer directement de la plateforme MyMinfin. La vidéo ci-dessous vous explique la marche à suivre dans l’application.  

Nous savons également que votre patrimoine évolue au fil des années. C’est pourquoi cette vue d’ensemble se veut dynamique : nous l’adaptons avec les informations que vous nous transmettez lors d’un rendez-vous à la Banque ou via l’application Delen ou Delen OnLine – dans votre dossier Delen Family Services ou via la fonction « Comment pouvons-nous vous aider ? ».  

Vers une planification de patrimoine  

Grâce à l’archive digitale, à la vue d’ensemble de votre patrimoine et à votre arbre généalogique, nous analysons la composition actuelle de votre patrimoine et simulons son évolution à travers les années. Vous y découvrez l’impact d’un mariage, de l’achat d’une résidence secondaire, de votre retraite, d’une donation, du paiement d’une assurance groupe, etc. C’est comme cela que nous vous accompagnons pour écrire la suite de votre histoire.  

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Via l’application ou à la Banque 

Vous souhaitez centraliser vous-même vos documents financiers ? Grâce à l’application Delen ou à Delen OnLine, vous les téléchargez et les conservez en sécurité dans votre archive digitale.  

Vous préférez vous adresser directement à votre chargé(e) de relation ? Nous faisons le nécessaire et scannons vos documents pour vous. 

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