Lexicon

Les frais récurrents reprennent les droits de garde et la commission de gestion. Les frais de transactions et les impôts éventuellement dus ne sont pas compris.

Le « service fee » renvoie aux frais récurrents qui sont comptabilisés trimestriellement sur la valeur totale des avoirs des clients, à l’exception de la partie investie selon la Stratégie de Delen Private Bank. Ils comprennent aussi bien les droits de garde et la commission de gestion que les frais d’encaissement de coupons, de consultation de votre archive digitale et d’autres prestations de services non mentionnés séparément dans ce document.

Ces frais ne sont pas dus sur les instruments de placement détenus dans le cadre de la Stratégie de Delen Private Bank. Les frais liés à la Stratégie de Delen Private Bank se trouvent sous la rubrique des frais liés aux produits.

Il s'agit de tous les frais directement liés aux opérations boursières effectuées en instruments de placement sur le compte. Par exemple, les frais relatifs à l'achat d'une action.

Frais récurrents

Ces frais sont directement liés à l’instrument de placement. Ils comprennent les droits de garde, la commission de gestion, les frais pour la gestion de risques et la conformité, et les frais administratifs. Ils ne reprennent toutefois pas :

• les frais de transaction,
• les frais d’entrée et de sortie,
• les frais des fonds sous-jacents.

Droit de garde

Commission de gestion

Il s'agit des frais pour la gestion quotidienne des titres au sein de l’instrument de placement. Si des frais sont dus pour des instruments de placement sous-jacents (par exemple des fonds de fonds), ils sont également indiqués.

Frais pour la gestion de risques et la conformité

Les frais pour la gestion de risques couvrent la gestion des risques tels que les tests de liquidité semestriels et les tests de résistance. Ces frais comprennent également l'évaluation des risques de marché, de crédit, de change et d'inflation. Les frais de conformité comprennent, par exemple, les déclarations à la FSMA et à la CSSF.

Frais administratifs

Ces frais couvrent tous les frais administratifs tels que le calcul quotidien des cours, la comptabilité des instruments de placement et l’établissement des rapports annuels.

Frais de transaction

Les frais de transaction comprennent les frais liés aux opérations quotidiennes sur les titres de l’instrument de placement. Pour tous les OPC de la Stratégie de Delen Private Bank, nous avons déterminé ces tarifs forfaitairement (entre 0 % et 0,225 %). Ces coûts annuels ne varient donc pas. Même lorsqu’au cours d’une année, le nombre de transactions est exceptionnellement élevé, les coûts restent les mêmes pour vous. Pour les fonds externes, nous nous basons sur les frais de transaction communiqués, qui sont principalement calculés en pourcentages sur la base du dernier rapport annuel ou semestriel.

Frais pour les parties externes

Ce sont des frais qui ne reviennent pas à Delen Private Bank. Ceux-ci peuvent être d'origines différentes. Par exemple : les rétributions pour réviseurs, l’impôt sur les abonnements ou les coûts des instruments de placement de tiers sous-jacents.

Frais uniques

Les frais uniques couvrent les frais d’entrée et de sortie liés à un instrument de placement. Vous ne payez aucuns frais d'entrée ou de sortie en investissant dans le cadre de la Stratégie de Delen Private Bank.

Taxe sur la valeur ajoutée (TVA) due sur les frais de services d’investissement. Aucune TVA n'est due sur les frais liés aux produits des instruments de placement de la Stratégie Delen Private Bank.

Taxe boursière (TOB)

La taxe boursière ou taxe sur les opérations boursières (TOB) est due lors de l'exécution de certaines opérations. Le montant dépend du type d'instrument de placement (actions, obligations, fonds, ...) et du type de transaction. Par exemple, aucune TOB n’est due lors de la vente de parts de distribution d’un fonds. Si une TOB est portée en compte, vous la trouverez sur votre relevé de compte.

Précompte mobilier

Le précompte mobilier sur les intérêts et les dividendes n'est pas inclus dans l’aperçu ex post et ex ante. Il est versé directement à l'administration fiscale, de sorte que seuls les montants nets de dividendes, par exemple, sont crédités sur votre compte.

Taxe Reynders

Le précompte mobilier sur les plus-values n'est pas inclus dans l'aperçu ex post et ex ante. La taxe Reynders est comparable au précompte mobilier et est due sur la partie de la plus-value d’un fonds provenant du volet obligataire. Cette taxe n'est due que sur les fonds dont au moins 10 % des actifs sont investis dans des titres de créance (obligations/espèces).

Total expense ratio (TER)

Il s'agit des frais directement liés à l’instrument de placement ; ils comprennent, entre autres, les frais pour la gestion financière. Ces frais ne comprennent toutefois pas :

• les frais de transaction,
• les frais d'entrée et de sortie,
• les frais des fonds sous-jacents.

Ces frais sont inclus dans la valeur de l'instrument de placement et sont donc immédiatement comptabilisés dans les calculs de rendement.

Frais récurrents (Ongoing charges figures - OCF)

Il s'agit des frais directement liés à l’instrument de placement ; ils comprennent, entre autres, les frais pour la gestion financière. Ces frais ne comprennent toutefois pas :

• les frais de transaction,
• les frais d'entrée et de sortie.

Les frais des fonds sous-jacents sont bien repris ici.

Frais totaux