Delen en tant qu'investisseur responsable
Delen Private Bank est spécialisée dans la gestion discrétionnaire. Cela signifie que la Banque investit le patrimoine de ses clients en leur nom et pour leur compte. Ses décisions d'investissement ont un impact substantiel sur la société.
Chez Delen Private Bank, Delen Private Bank Luxembourg et Delen Suisse, les portefeuilles des clients sont investis dans des fonds d'investissement. Tous ces fonds, sans exception, appliquent notre politique d'investissement responsable.
Grâce à cette politique, Delen Private Bank contribue à différents objectifs de développement durable (ODD), dont les principaux sont la consommation et la production responsables (ODD 12) et la lutte contre les changements climatiques (ODD 13).
Rapport de durabilité 2022
Le rapport de durabilité vous donne un aperçu de nos principales réalisations en matière de développement durable au cours de l’année 2022. Nous présentons les quatre objectifs de développement durable (ODD) sur lesquels nous pouvons avoir un impact substantiel et nous passons en revue les principaux indicateurs clés de performance (KPI) pour chaque partie prenante.
38 milliards d’euros gérés de façon responsable
Michel Buysschaert – CEONotre réflexe naturel de prendre soin de ce qui nous est précieux s’accorde parfaitement avec une politique ESG. C’est avec notre philosophie d’investissement responsable que nous avons le plus d’impact.
L'Europe a de grandes ambitions en termes d'ESG (environnement, responsabilité sociale, bonne gouvernance), appelant les institutions financières, entre autres, à assumer leurs responsabilités. Ainsi, elles doivent identifier, mesurer et surveiller les « principaux effets négatifs » - c'est-à-dire les risques de durabilité - de leurs décisions et conseils en matière d'investissement, et ce, dans les trois domaines ESG.
Grâce aux trois piliers que sont l'intégration (des critères non financiers), le dialogue (avec les entreprises pour soutenir leur transition durable) et l'exclusion (des entreprises présentant un risque de durabilité excessif), Delen Private Bank répond aux exigences du régulateur européen en matière d'atténuation des risques liés à la durabilité. Nous les passons en revue ci-dessous.
Intégration de critères non financiers
Pour tous les investissements dans nos fonds patrimoniaux, les paramètres ESG sont pris en compte au même titre que les performances financières des entreprises. Les considérations relatives à l'environnement, à la société et à la bonne gouvernance sont ainsi intégrées dans chaque décision d'investissement.
En effet, la santé financière d'une entreprise n'est durable à long terme que si elle obtient également de bons résultats sur les aspects non financiers. Au cours des 25 dernières années, le fournisseur de données indépendant Sustainalytics s'est forgé une réputation de leader mondial dans le domaine de l’évaluation de la durabilité. Sustainalytics analyse et évalue les entreprises en fonction des risques ESG. Le score ainsi attribué va de 100 à 0. Plus il est bas, moins l'entreprise est confrontée à des risques ESG.
Parce que Cadelam prend en compte les facteurs ESG dans ses décisions d'investissement, le score moyen de risque ESG de nos fonds patrimoniaux est inférieur à celui de l'indice de référence.
Sur la base du score de risque ESG, la Banque a deux options quant aux entreprises dans lesquelles elle investit ou envisage d'investir : soit elle entame un dialogue avec l'entreprise en vue d'une amélioration durable (c'est le deuxième pilier, l'engagement), soit elle exclut l'entreprise de tous ses portefeuilles (c'est le troisième pilier, l'exclusion).
Dialogue avec les entreprises pour soutenir leur transition durable
L'engagement fait référence au dialogue continu et constructif entre l'investisseur et ses participations. En effet, en tant qu'actionnaire, l'investisseur (dans notre cas Cadelam) n'a pas seulement droit à une part dans les bénéfices, mais il acquiert aussi un certain poids dans la politique de l'entreprise par le biais des droits de vote de ses actions.
Au travers de discussions constructives et d’accords concrets, Delen Private Bank et Cadelam encouragent les entreprises à œuvrer à leur transition en vue d’un monde plus écologique, socialement plus juste et mieux gouverné.
Delen Private Bank a dialogué avec 325 entreprises, ce qui représente 70 % des entreprises détenues en portefeuille.
Exclusion des entreprises présentant des risques excessifs en matière de durabilité
L’exclusion ou la vente d'entreprises détenues en portefeuille est la mesure la plus drastique. Lorsque le dialogue ou le vote dans le cadre de l'engagement ne donne pas de résultats suffisants, ou lorsque le profil de durabilité d'une entreprise évolue négativement, le désinvestissement s’impose.
Au cours des deux dernières années, nous avons internalisé une partie du processus d'analyse, en remplaçant les listes d'exclusion établies par des tiers. La société de recherche Sustainalytics nous a aidés à concrétiser cette analyse.
Cadelam, gestionnaire de fonds du Groupe, exclut cinq catégories d'entreprises : celles qui sont actives dans le domaine des armes controversées ou du tabac, celles qui présentent d’importants risques ESG ou des risques de durabilité en lien avec le climat et celles qui violent systématiquement les principes du Pacte mondial des Nations unies.
Envie d’en savoir plus sur les réalisations ESG de Delen Private Bank en tant qu’organisation ?
L’ESG se reflète aussi dans toute notre organisation. La politique interne en matière d’ESG se concentre, entre autres, sur nos collaborateurs et le climat.